Le 31 juillet, SmartDev a organisé un webinaire instructif sur les services financiers intégrés. Cet événement a réuni des leaders du secteur, des experts et des passionnés pour approfondir le potentiel de transformation de l'intégration des services financiers au sein des plateformes numériques. Le webinaire a fourni des informations pratiques sur l'exploitation de la finance intégrée pour générer de nouvelles sources de revenus, améliorer l'expérience client et maintenir un avantage concurrentiel.
Rencontrez nos experts du secteur
Alex Lang (directeur commercial, SmartDev) – Animateur
Alex Lang, fort de plus de 14 ans d'expérience dans le secteur de l'externalisation des logiciels et de l'informatique, a animé le webinaire. Son expertise en matière de développement commercial mondial, de ventes et de marketing dans la région Asie-Pacifique, en Corée du Sud, au Japon, en Europe et aux États-Unis lui a permis d'acquérir de précieuses connaissances stratégiques qu'il a partagées tout au long de l'événement.
Geert Theys (Directeur FinTech, SmartDev) – Intervenant #1
Geert Theys est un leader reconnu du secteur FinTech, fort de 15 ans d'expérience dans la conduite de projets de transformation au sein de startups et du secteur des entreprises. Spécialisé dans les secteurs de l'assurance et des télécommunications, l'approche stratégique et pratique de Geert en matière de développement de logiciels et d'infrastructures a contribué de manière significative au secteur FinTech.
Hoang Si Le (Responsable avant-vente, SmartDev) – Intervenant #2
Hoang Si Le dirige les activités et les stratégies de prévente chez SmartDev. Sa vaste expérience en matière d'engagement client, d'architecture de solutions et de gestion de projets, en particulier dans les projets FinTech à forte valeur ajoutée, a fourni aux participants des informations pratiques sur la finance intégrée et l'intégration d'API.
Programme du webinaire
Le webinaire a été méticuleusement structuré pour fournir un aperçu complet de la finance intégrée, y compris des cas d'utilisation pratiques et des stratégies de mise en œuvre. Vous trouverez ci-dessous une répartition détaillée de l'ordre du jour :
- Comment commencer à tirer parti de la finance intégrée (évaluation, planification, partenariats)
- Choisir le bon partenaire et la bonne stratégie de mise en œuvre
- Mesurer le succès et le retour sur investissement
- Tenir compte des risques et des défis potentiels liés au financement intégré
- Bonnes pratiques et astuces pour intégrer l'Embedded Finance
- Séance de questions-réponses interactive
Principaux points saillants du webinaire
Introduction à la finance intégrée
Geert Theys a débuté le webinaire en présentant en détail la finance intégrée. Il a expliqué que la finance intégrée implique l'intégration transparente de services financiers dans des plateformes non financières, améliorant l'expérience utilisateur et créant de nouvelles sources de revenus. Geert a illustré le flux de processus de bout en bout, en mettant l'accent sur les rôles des utilisateurs finaux, des clients de la plateforme, des plateformes logicielles, des facilitateurs de paiement, des processeurs bancaires acquéreurs et des réseaux de cartes. Il a souligné l'importance cruciale des contrôles anti-fraude à plusieurs étapes pour garantir la sécurité des transactions.
Types de financement intégré
Geert a exploré différents types de services financiers intégrés que les entreprises peuvent exploiter :
- Paiements intégrés:Il s'agit de services de paiement direct au sein de la plateforme, tels que les portefeuilles électroniques, qui rationalisent les transactions et améliorent le confort de l'utilisateur.
- Banque intégrée:Fournir des services bancaires sur plateforme, notamment des comptes d'épargne et l'émission de cartes de crédit, afin de réduire la dépendance vis-à-vis des services bancaires externes.
- Investissements intégrés:Offrant des options d'investissement telles que le trading d'actions, le trading de NFT, les plans de retraite et le financement participatif directement sur la plateforme, rendant les services financiers plus accessibles.
- Prêts intégrés:Présenter aux clients des options de prêt pour financer leurs achats, facilitant ainsi les transactions de plus grande valeur.
- Assurance intégrée:Offrir une assurance pour les biens lors de l'achat, en fournissant aux utilisateurs un ensemble de services complet.
- Tout intégré:Cas d’utilisation financière personnalisés adaptés aux besoins commerciaux spécifiques et aux demandes des clients.
Cas d'utilisation
Geert a présenté des cas d’utilisation pratiques pour démontrer les avantages et les applications de la finance intégrée :
Solde Shopify
Ce service bancaire intégré est directement lié à la boutique Shopify, ce qui permet aux propriétaires de magasins de gérer leurs finances sans avoir recours à des services bancaires externes. Les fonctionnalités incluent une carte de débit personnalisée pour les retraits et les achats aux distributeurs automatiques, ce qui permet de gagner du temps et d'assurer un accès rapide aux fonds. Geert a expliqué comment cette intégration illustre les avantages des services bancaires intégrés pour les entreprises de commerce électronique.
Amazon EMI
Le service financier intégré d'Amazon propose des mensualités faciles pour les achats. En partenariat avec Capital Float, ce service permet aux clients de fractionner les paiements en plusieurs parties gérables, ce qui rend les achats de grande valeur plus accessibles et plus faciles à gérer financièrement.
Stratégies de mise en œuvre de la finance intégrée
Geert a souligné l'importance d'évaluer les besoins de l'entreprise, de planifier minutieusement et de former des partenariats stratégiques pour une intégration réussie. Comprendre les besoins des clients et les aligner sur les objectifs de l'entreprise garantit une mise en œuvre ciblée et efficace.
Le choix d'une technologie adaptée et de partenaires fiables est également crucial pour une mise en œuvre sans faille. Geert a fourni des informations sur l'évaluation des solutions technologiques et des partenaires potentiels pour garantir la compatibilité et la fiabilité, en soulignant la nécessité d'une infrastructure sécurisée et évolutive.
Il a ensuite évoqué l’importance de définir des indicateurs clairs pour mesurer le succès et le retour sur investissement des initiatives de financement intégré. Il a suggéré des indicateurs clés de performance (ICP) pour suivre l’efficacité de ces solutions, afin que les entreprises puissent évaluer quantitativement leur impact et prendre des décisions fondées sur des données.
En partageant les meilleures pratiques du secteur, Geert a offert des conseils pratiques aux entreprises pour intégrer avec succès la finance intégrée. Il s'agissait notamment de se concentrer sur l'expérience utilisateur, de garantir des mesures de sécurité solides et de maintenir la conformité aux exigences réglementaires. L'adoption de ces meilleures pratiques aide les entreprises à surmonter les défis potentiels et à optimiser leurs offres de finance intégrée pour un impact maximal.
Passerelle de paiement intégrée
Le Si Hoang a abordé les principales préoccupations techniques qui doivent être prises en compte pour garantir l'efficacité et la fiabilité des passerelles de paiement. Il a mis en évidence quatre domaines critiques : l'évolutivité, la latence des transactions, la compatibilité et la sécurité des données. L'évolutivité se concentre sur la capacité du système à gérer des volumes de transactions croissants, garantissant un service ininterrompu à mesure que la demande augmente. La latence des transactions répond au besoin de minimiser les délais de traitement des transactions, améliorant ainsi l'expérience utilisateur. La compatibilité garantit que la passerelle de paiement s'intègre de manière transparente à diverses plateformes et appareils, facilitant ainsi une utilisation généralisée. Enfin, la sécurité des données est primordiale pour protéger les informations de paiement sensibles contre les violations et les accès non autorisés, préservant ainsi la confiance des clients et la conformité réglementaire.
Il a également évoqué les difficultés techniques rencontrées lors de l’intégration des passerelles de paiement. Ces défis incluent la complexité de la configuration des API, qui implique des processus de documentation et d’authentification approfondis. La gestion des erreurs et les mécanismes de rétroaction sont essentiels pour identifier et résoudre rapidement les problèmes, ce qui nécessite des systèmes de journalisation et de surveillance robustes. Les garanties de sécurité, telles que la conformité PCI-DSS et le cryptage des données, sont essentielles pour protéger les transactions. La gestion des sessions doit gérer efficacement la concurrence pour garantir une expérience utilisateur fluide. De plus, la synchronisation des données via des webhooks et l’intégration est essentielle pour maintenir l’intégrité des données sur tous les systèmes. Assurer la compatibilité du système et gérer les mises à jour nécessite une planification minutieuse pour éviter les interruptions et maintenir la rétrocompatibilité.
Une étude de cas présentée lors du webinaire a illustré l'application pratique de ces considérations techniques dans un contexte de commerce électronique. Le site de commerce électronique en question, qui propose des produits électroniques et technologiques, dessert des clients dans environ 43 pays avec un volume de transactions de 30 000 à 50 000 transactions par jour. Les passerelles de paiement utilisées incluent Ngan Luong (Vietnam), Stripe, PayPal, dotPay (Pologne), Cielo (Brésil) et WebPay (Chili), entre autres. La solution technique mise en œuvre impliquait la localisation des paiements pour tenir compte des frais et taxes par emplacement, garantissant un processus de paiement personnalisé et conforme pour chaque région. L'accent a été mis sur les processus d'intégration et de test pour garantir que tous les composants fonctionnent ensemble de manière transparente, offrant une solution de paiement robuste et efficace pour la clientèle mondiale.
À propos de SmartDev
Alex Lang a présenté SmartDev, soulignant sa position de fournisseur leader de solutions logicielles. Créée en 2014 et désormais filiale du groupe Verysell Technologies, SmartDev opère dans 16 pays sur quatre continents, avec des centres de développement à Danang et à Hanoi. Les points forts incluent :
- Capacité des ressources:Plus de 450 ressources avec une expertise dans divers domaines tels que le développement back-end et front-end, le cloud, la mobilité, l'IA, et plus encore.
- Certifications:Certifications ISO 9001:2015, ISO 27001, PCI-DSS et SOC 2 Type 2.
- Offres de services:Services gérés, transformation numérique, ITO/numérisation traditionnelle et solutions axées sur l'IA/Fintech.
SmartDev – Offre de solutions de services financiers
Alex a présenté la gamme complète de solutions de services financiers de SmartDev, en soulignant leur polyvalence et leurs capacités d'intégration :
- Solutions mobiles pour services financiers:Applications bancaires, applications de portefeuille, applications marchandes, applications de gestion de cartes intégrées, applications de gestion d'investissement et applications Web d'assurance.
- Automatisation des processus robotisés (RPA):Intégration des clients, conformité KYC, traitement des prêts, détection des fraudes, traitement des réclamations, rapports de conformité et gestion des données.
- Développement personnalisé de Blockchain:Les services incluent le développement de la chaîne, l'explorateur de chaîne, l'eKYC, le réseau d'échange cloud, les portefeuilles DeFi, les DApps, les services API de portail et la transformation numérique.
Conclusion et séance de questions-réponses
Le webinaire s'est terminé par une séance de questions-réponses interactive, au cours de laquelle les participants ont pu échanger directement avec les intervenants, leur poser des questions et clarifier leurs doutes. Cette session a permis d'approfondir les connaissances sur les applications pratiques de la finance intégrée et d'acquérir une compréhension plus complète.
Réflexions finales
Le webinaire de SmartDev sur les services financiers intégrés a rencontré un franc succès, offrant des informations précieuses sur le potentiel de la finance intégrée. L'intégration de services financiers au sein de plateformes numériques améliore non seulement l'expérience client, mais ouvre également de nouvelles sources de revenus et garantit un avantage concurrentiel sur le marché.
L’événement a mis en lumière l’importance de la planification stratégique, de la sélection des bons partenaires et de l’adhésion aux meilleures pratiques pour une mise en œuvre réussie. Les participants sont repartis avec une compréhension claire des opportunités et des défis associés à la finance intégrée, armés de stratégies pratiques pour stimuler l’innovation et la croissance.
Pour ceux qui ont manqué le webinaire, cliquez ici ici pour accéder à l'enregistrement complet et à des ressources supplémentaires afin que chacun puisse bénéficier des informations et des connaissances partagées. Restez à l'écoute pour plus de webinaires et d'événements de SmartDev alors que nous continuons d'explorer et de diriger le domaine de la fintech et de la transformation numérique.
