Closed-Loop-Zahlungssystem: Starbucks‘ Lehren zur Kundentreue

In einer Zeit, in der Bequemlichkeit und Geschwindigkeit die Vorlieben der Verbraucher bestimmen, suchen Unternehmen ständig nach innovativen Möglichkeiten, das Einkaufserlebnis zu verbessern. Stellen Sie sich vor, Sie gehen in Ihr Lieblingscafé, bestellen mühelos Ihr Getränk und bezahlen, ohne auch nur einmal nach Ihrem Portemonnaie zu greifen. Dies ist die Stärke von Closed-Loop-Zahlungssystemen, einem transformativen Ansatz, der nicht nur Transaktionen vereinfacht, sondern auch eine dauerhafte Kundenbindung schafft. 

Starbucks ist ein Paradebeispiel dafür, wie effektiv ein Closed-Loop-Zahlungssystem sein kann. Durch die Nutzung seiner mobilen App und seines Prämienprogramms hat Starbucks ein nahtloses Ökosystem geschaffen, das zu wiederholten Besuchen anregt und die Kundenbindung vertieft. Diese Erfolgsgeschichte dient als inspirierende Fallstudie für Unternehmen, die das Potenzial von Closed-Loop-Zahlungen auf dem heutigen wettbewerbsintensiven Markt nutzen möchten. 

Was ist ein Closed-Loop-Zahlungssystem? 

Ein geschlossenes Zahlungssystem ermöglicht es Kunden, Transaktionen ausschließlich innerhalb des Ökosystems eines bestimmten Händlers durchzuführen. Dieses System ist in der Regel an eine proprietäre App, Karte oder ein Konto gebunden, wodurch sichergestellt wird, dass Zahlungen und Vorteile innerhalb des Netzwerks der Marke verbleiben.

Mit der App von Starbucks können Kunden beispielsweise Geld auf ihr Konto laden, Einkäufe tätigen und Prämien verdienen – und das ohne die Einbindung externer Zahlungsabwickler. 

Im Gegensatz dazu ermöglichen offene Systeme wie Visa oder Mastercard den Kunden, Zahlungen bei verschiedenen Händlern zu tätigen. Zwar bieten offene Systeme Komfort und Universalität, ihnen fehlt jedoch das Maß an Kontrolle und Datenzugriff, das geschlossene Systeme bieten. 

Die Entwicklung der Zahlungssysteme 

Der Entwicklung der Zahlungssysteme war geradezu revolutionär. Von den Tagen des Bargelds und der Schecks bis hin zum Aufkommen von Kreditkarten und digitalen Geldbörsen hat sich die Landschaft dramatisch verändert. Diese Entwicklung wurde durch technologische Fortschritte und eine steigende Nachfrage nach Effizienz bei Finanztransaktionen vorangetrieben.

Start-ups und Innovatoren erweitern ständig die Grenzen des Möglichen im Zahlungsökosystem und ebnen den Weg für Closed-Loop-Systeme, die Unternehmen mehr Kontrolle und ein verbessertes Kundenerlebnis bieten. 

In der Vergangenheit waren Verbraucher bei ihren alltäglichen Einkäufen vorwiegend auf Bargeld angewiesen. Als jedoch im späten 20. Jahrhundert die Kreditkarten immer beliebter wurden, änderte sich die Situation dramatisch.

Dieser Wandel wurde durch die explosionsartige Entwicklung des elektronischen Handels in den 2000er-Jahren noch weiter beschleunigt. Sie führte zur Entwicklung digitaler Geldbörsen und mobiler Zahlungslösungen, die den Ansprüchen der Verbraucher an Schnelligkeit und Komfort gerecht werden sollen. 

Hauptvorteile von Closed-Loop-Zahlungssystemen

1. Verbesserte Kundentreue und -bindung 

Einer der größten Vorteile von Closed-Loop-Zahlungssystemen ist ihre Fähigkeit, die Kundenbindung zu fördern. Durch die Integration von Prämienprogrammen fördern diese Systeme Wiederholungskäufe und langfristiges Engagement.

Mit Starbucks Rewards können Kunden beispielsweise bei jeder Transaktion Punkte sammeln, die sie gegen kostenlose Getränke oder Speisen eintauschen können. Dies fördert nicht nur häufige Besuche, sondern vermittelt auch ein Gefühl von Exklusivität und Zugehörigkeit. 

2. Verbesserte Dateneinblicke und strategisches Wachstum 

Geschlossene Systeme generieren eine Fülle von Daten und bieten Unternehmen beispiellose Einblicke in das Kundenverhalten. Durch die Analyse von Transaktionsdaten können Unternehmen Ausgabemuster, Vorlieben und Trends erkennen. Starbucks beispielsweise nutzt seine App-Daten, um Werbeaktionen anzupassen und den Lagerbestand zu optimieren.

Diese Erkenntnisse ermöglichen es Unternehmen, fundierte Entscheidungen zu treffen, Marketingstrategien zu verfeinern und ihr Produktangebot zu verbessern. 

3. Kosteneffizienz 

Im Vergleich zu Open-Loop-Systemen sind Closed-Loop-Zahlungslösungen kostengünstiger. Durch den Wegfall der Notwendigkeit externer Zahlungsprozessoren können Unternehmen die Transaktionsgebühren senken und so erhebliche Einsparungen erzielen.

Diese Einsparungen können in die Verbesserung des Kundenerlebnisses reinvestiert werden, beispielsweise in die Gewährung von Rabatten oder die Erweiterung von App-Funktionen. 

Beste Einsatzmöglichkeiten für Closed-Loop-Zahlungssysteme 

1. Einzelhandel 

Closed-Loop-Zahlungssysteme sind zu einem leistungsstarken Tool für Einzelhändler geworden, die ihren Kunden exklusive und ansprechende Erlebnisse bieten möchten. Große Einzelhandelsketten implementieren proprietäre Zahlungskarten oder Apps, mit denen Kunden auf Sonderangebote, Cashback-Angebote oder frühe Produktveröffentlichungen zugreifen können.

Einzelhändler können zum Beispiel Treuepunkte anbieten, die sich mit jedem Einkauf ansammeln, um so zu wiederholten Besuchen anzuregen und eine engere Verbindung zwischen der Marke und ihren Kunden aufzubauen. 

Dieser Ansatz steigert nicht nur die Kundentreue, sondern regt auch zu höheren Ausgaben an, indem er Mehrwert bietet, der bei den Verbrauchern Anklang findet. Durch die Analyse von Transaktionsdaten, die über geschlossene Systeme erfasst werden, können Einzelhändler Einblicke in die Vorlieben und Ausgabegewohnheiten der Kunden gewinnen und so Werbeaktionen und Lagerbestände besser an die Anforderungen der Verbraucher anpassen.

Darüber hinaus können Einzelhändler durch die Reduzierung der Transaktionsgebühren, die mit Closed-Loop-Systemen verbunden sind, ihre Einsparungen in die Verbesserung des Kundenerlebnisses reinvestieren, beispielsweise in das Angebot attraktiverer Prämien oder die Verbesserung der Serviceeffizienz. 

2. Transport 

Im Transportsektor werden aufgrund ihrer Effizienz und Bequemlichkeit häufig geschlossene Zahlungssysteme eingesetzt. Öffentliche Verkehrsmittel auf der ganzen Welt verwenden proprietäre Karten – wie Metrokarten oder Busfahrkarten –, die den Fahrgästen eine reibungslose Fahrt ermöglichen und gleichzeitig die Kosten für Bargeldhandling und -bearbeitung minimieren. Diese Karten vereinfachen den Einstiegsprozess, verkürzen die Wartezeiten und verbessern die allgemeine Kundenzufriedenheit. 

Für Betreiber bieten Closed-Loop-Systeme wertvolle Echtzeit-Einblicke in den Fahrgastfluss und die Umsatzentwicklung. Diese Daten ermöglichen eine bessere Ressourcenzuweisung und -planung und helfen Verkehrsbetrieben, Routen und Fahrpläne auf der Grundlage tatsächlicher Nutzungsmuster zu optimieren.

Darüber hinaus ermöglicht die Analyse des Kundenverhaltens innerhalb des geschlossenen Systems gezielte Marketingkampagnen, die auf bestimmte Benutzergruppen zugeschnittene Dienste oder Rabatte bewerben und so die Fahrgastzahlen und die Treue erhöhen. 

3. Essen und Trinken 

Die Lebensmittel- und Getränkeindustrie hat mit Closed-Loop-Zahlungssystemen durch die Integration von Zahlungsoptionen in Treueprogramme große Erfolge erzielt. Restaurants und Cafés können ein reibungsloses Kundenerlebnis schaffen, das Komfort mit Anreizen kombiniert.

Kunden können schnell über mobile Apps oder Kundenkarten bezahlen und erhalten gleichzeitig Prämien für ihre Einkäufe, was zu Folgekäufen führt. 

Diese Integration steigert nicht nur die Kundenzufriedenheit, sondern liefert Unternehmen auch wichtige Daten zu Verbraucherpräferenzen und Ausgabeverhalten. Durch die Analyse dieser Daten können Gastronomiebetriebe ihre Speisekarten verfeinern, ihre Preisstrategien optimieren und gezielte Marketingkampagnen entwickeln, die bei ihrer Kundschaft Anklang finden.

Darüber hinaus fördert die Möglichkeit, personalisierte Werbeaktionen auf der Grundlage des individuellen Kaufverhaltens anzubieten, eine tiefere Verbindung zwischen Kunden und Marken und führt letztendlich zu langfristiger Loyalität. 

 

Fallstudie: Der Erfolg des Closed-Loop-Zahlungssystems von Starbucks

Hintergrund 

Starbucks führte sein Closed-Loop-Zahlungssystem als Ergänzung zu seinem bestehenden Treueprogramm Starbucks Rewards ein. Das System ermöglicht es Kunden, Guthaben auf ihre Starbucks-App zu laden, was schnelle Zahlungen und die Verfolgung von Prämien ermöglicht.

Diese Innovation hat die Art und Weise verändert, wie Kunden mit der Marke interagieren, und macht jede Transaktion spannender und lohnender. 

Implementierung und Funktionen 

Starbucks legte Wert darauf, ein nahtloses Benutzererlebnis zu schaffen, indem es Zahlungs- und Prämienfunktionen in seine mobile App integrierte. Kunden können Guthaben aufladen, Einkäufe tätigen und ihren Prämiensaldo überwachen – alles von einer einzigen Plattform aus.

Darüber hinaus bietet die App personalisierte Angebote auf Grundlage des Benutzerverhaltens und erhöht so die Kundenzufriedenheit und -treue. 

Realisierte Vorteile 

Das Closed-Loop-Zahlungssystem von Starbucks hat sich als äußerst erfolgreich erwiesen und messbare Erfolge bei Umsatz, Kundentreue und digitalem Engagement erzielt. Hier sind einige der herausragenden Erfolge, die durch Daten belegt sind:

• Deutliches Umsatzwachstum bei Preload-Guthaben:

Starbucks hat beträchtliche Einnahmen aus den Guthaben erzielt, die Kunden auf ihren Starbucks-Karten und mobilen App-Konten halten. Laut Starbucks‘ Finanzbericht 2020 haben etwa $1,5 Milliarden Umsatz stammten von diesen Wertkarten.

Diese Reserve an vorausbezahlten Geldern verschafft Starbucks einen zinslosen Cashflow, ein Vorteil, den nur wenige andere Einzelhändler in dieser Größenordnung genießen.

• Hohes Kundenengagement: 

Die Integration des Starbucks Rewards-Programms war ein großer Erfolg. Im Jahr 2022 verfügte Starbucks Rewards über 26 Millionen aktive Mitglieder in den USA ein Anstieg von 13% gegenüber dem Vorjahr.

Die Mitglieder dieses Programms machten 531 TP3T des Umsatzes des Unternehmens in den USA aus und zeigten, wie das geschlossene System die Kundentreue stärkt und zu häufigen Käufen anregt.

• Verbesserter digitaler Verkauf: 

Die Starbucks-App für Mobilgeräte, die im Mittelpunkt des Closed-Loop-Systems steht, sorgt für erhebliches digitales Engagement. Laut Starbucks-Jahresbericht 2021 machten die digitalen Verkäufe über 25% der gesamten US-Transaktionen, vor allem über die mobile Bestell- und Bezahlfunktion der App.

Dieser Anstieg der digitalen Verkäufe steht im Einklang mit der Strategie von Starbucks, insbesondere während der Stoßzeiten ein reibungsloses Erlebnis zu schaffen und so einen schnelleren Service und höhere Verkaufszahlen zu ermöglichen.

Herausforderungen und Lösungen 

Bei der Implementierung des Systems stand Starbucks vor Herausforderungen wie der Integration der Technologie in allen Filialen und der Aufklärung der Kunden über ihre Vorteile. Das Unternehmen begegnete diesen Problemen durch Mitarbeiterschulungen, App-Updates und gezielte Marketingkampagnen und sorgte so für einen reibungslosen Übergang und eine breite Akzeptanz. 

Mit Closed-Loop-Zahlungen Daten in strategisches Wachstum umwandeln 

Closed-Loop-Zahlungsdaten bieten Unternehmen tiefe Einblicke in das Kundenverhalten, die strategische Wachstumsinitiativen vorantreiben können. Indem sie diese Informationen für die Produktentwicklung und gezielte Marketingmaßnahmen nutzen, können Unternehmen ihr Angebot verbessern und gleichzeitig ethische Aspekte in Bezug auf den Datenschutz einhalten.

Durch die Analyse der Ausgabemuster innerhalb ihres geschlossenen Kreislaufsystems können Unternehmen beispielsweise Trends erkennen, die für Entscheidungen zur Bestandsverwaltung relevant sind oder zu neuen, speziell auf die Verbraucherpräferenzen zugeschnittenen Produktangeboten führen. 

Um zu erfahren, wie Closed-Loop-Zahlungssysteme Daten in umsetzbare Erkenntnisse umwandeln können, lesen Sie unseren ausführlichen Blogbeitrag über Die Macht geschlossener Zahlungssysteme: Daten in strategisches Wachstum umwandeln.

Diese Ressource befasst sich eingehender mit den Vorteilen geschlossener Systeme und damit, wie diese Unternehmen in die Lage versetzen können, datengesteuerte Entscheidungen zu treffen, die das Kundenerlebnis verbessern und das Wachstum fördern. 

Branchentrends und Zukunft von Closed-Loop-Zahlungssystemen 

Neue Technologien werden die Möglichkeiten geschlossener Zahlungssysteme neu definieren. Kryptowährungen und Blockchain werden zunehmend in diese Systeme integriert und bieten so mehr Sicherheit und Transparenz. Auch digitale Geldbörsen werden immer ausgefeilter und vereinen mehrere Funktionen in einer einzigen App. 

Die Zukunft von Closed-Loop-Systemen liegt in der Integration von künstlicher Intelligenz und maschinellem Lernen. Diese Technologien können Personalisierung in Echtzeit, Betrugserkennung und prädiktive Analysen ermöglichen und so das Kundenerlebnis weiter verbessern. Da Unternehmen diese Innovationen übernehmen, werden Closed-Loop-Systeme weiterhin eine entscheidende Rolle bei der Gestaltung der Zahlungslandschaft spielen. 

Die Vorteile geschlossener Zahlungssysteme liegen auf der Hand: Sie erhöhen die Kontrolle über Transaktionen, verbessern das Kundenerlebnis und fördern die Kundenbindung. Wie die Erfolgsgeschichte von Starbucks zeigt, kann die Implementierung eines solchen Systems für Unternehmen, die im modernen Handel erfolgreich sein wollen, erhebliche Vorteile bringen. 

Für diejenigen, die an maßgeschneiderten Lösungen interessiert sind, die auf ihre Geschäftsanforderungen zugeschnitten sind, Kontaktaufnahme mit SmartDev könnte ein hervorragender erster Schritt sein, um die Vorteile von Closed-Loop-Zahlungssystemen effektiv zu nutzen. Indem dieser Blogbeitrag sich auf diese Schlüsselaspekte konzentriert – Kundentreue, Dateneinblicke, Kosteneffizienz – und Beispiele aus der Praxis wie die Erfolgsgeschichte von Starbucks liefert, soll er nicht nur informieren, sondern auch Leser ansprechen, die nach innovativen Lösungen in der heutigen digitalen Wirtschaft suchen. 

Referenz:

1. Wie die 5 größten QSRs mobile Zahlungen nutzen – Retail Dive

2. Anwendungsfälle für Closed-Loop-Wallets – Finextra
3. Closed-Loop-Zahlungssysteme: Definition, Vorteile und Geschäftsfälle – SDK.finance
4. Closed-Loop vs. Open-Loop Zahlungssysteme – Billfold
5. Was steckt hinter dem Übergang zu Closed-Loop-Zahlungen und gebrandeten digitalen Geldbörsen – Tearsheet