Réinventer le bien-être financier : comment l'IA façonne l'avenir des finances des employés

SmartDev s'est associé à une start-up néerlandaise du secteur des services financiers et de l'investissement (BFSI) pour développer une plateforme numérique basée sur l'IA, axée sur l'éducation financière et le bien-être. Conçue pour réduire le stress financier et améliorer la littératie financière, cette plateforme permet aux employés et aux particuliers de prendre le contrôle de leurs finances personnelles grâce à des informations personnalisées, une définition guidée des objectifs et une planification basée sur des scénarios. Grâce à une équipe pluridisciplinaire et à des fonctionnalités optimisées par l'IA, SmartDev a créé un portail robuste et centré sur l'utilisateur, favorisant la collaboration entre utilisateurs, employeurs et conseillers financiers.
Effectif

8 membres (BA, SA, Frontend et Backend dev, AI Engineer, PM, UX/UI, DevOps)

les industries

BFSI

Produits et services

Développement d'une plateforme numérique de bien-être financier

Échelles de temps

6 mois

Pays

Pays-Bas

Aperçu de l'entreprise

Le client, un acteur modeste mais ambitieux du secteur financier néerlandais, souhaitait répondre au problème croissant du stress financier chez les employés en proposant une plateforme éducative et interactive. Bien qu'il disposait déjà d'un système, celui-ci manquait de l'engagement, de la personnalisation et de l'évolutivité nécessaires pour accompagner l'évolution de sa vision.

Sans aucune expérience préalable en IA, ils se sont tournés vers SmartDev pour les aider à transformer leur idée en une plateforme de connaissances intelligente et réactive qui aiderait les utilisateurs non seulement à comprendre mais aussi à agir sur leurs objectifs de bien-être financier.

Les défis

  • Manque de capacité d'IA existante : Le client n’avait aucune expérience avec les technologies d’IA et ne disposait d’aucune infrastructure fondamentale pour prendre en charge les fonctionnalités pilotées par l’IA.

  • Modernisation de la plateforme : Bien qu'une version antérieure du système existait, elle manquait d'évolutivité et n'était pas conçue pour l'intégration avec les outils d'IA ou les normes UX/UI modernes.

  • Besoins en matière d'orientation et d'interaction de l'utilisateur : Le client avait besoin d'un chatbot intelligent et interactif pour aider les utilisateurs avec des conseils, des FAQ et une assistance contextuelle sur l'ensemble de la plateforme.

  • Vision des services améliorés par l'IA : Le client souhaitait mettre en œuvre des fonctions d'IA avancées telles que la recherche sémantique, la génération de propositions et le marquage automatique des fichiers pour rationaliser l'expérience utilisateur et ajouter de la valeur.

Les solutions

  • Développement de plateforme de bout en bout : J'ai créé une plateforme de bien-être financier robuste et basée sur le Web à partir de zéro, en mettant l'accent sur la convivialité, l'évolutivité et la préparation à l'IA.

  • Intégration du chatbot IA : Conçu et intégré un assistant d'IA conversationnel pour fournir une assistance en temps réel, répondre aux questions et guider les utilisateurs à travers la plateforme.

  • Moteur de recherche et de recommandation sémantique : Introduction de fonctionnalités de recherche sémantique basées sur l'IA pour aider les utilisateurs à accéder efficacement à un contenu financier personnalisé et pertinent.

  • Moteur de marquage automatique et de proposition : Mise en œuvre d'une automatisation intelligente pour la catégorisation des documents et la génération de propositions, rationalisant les opérations internes et améliorant la productivité.

Nos piles technologiques

Caractéristiques principales

TABLEAU DE BORD FINANCIER UTILISATEUR

Un tableau de bord personnalisé qui offre aux utilisateurs une vue complète de leur santé financière, y compris des mises à jour en temps réel, un suivi des progrès et des informations exploitables adaptées aux objectifs et aux comportements individuels.

GUIDAGE PAR CHATBOT IA

Un assistant intelligent qui accompagne les utilisateurs grâce à des questions-réponses dynamiques, une aide contextuelle et des informations financières. Il améliore l'ergonomie de la plateforme tout en favorisant l'apprentissage continu et la prise de décision éclairée.

PLANIFICATION ET VISUALISATION DE SCÉNARIOS DE VIE

Des outils interactifs permettent aux utilisateurs de simuler des événements clés de la vie, comme un mariage, l'achat d'une maison ou la retraite, et d'en comprendre les implications financières. Des visuels et des prévisions aident les utilisateurs à planifier avec clarté et confiance.

GÉNÉRATION DE PROPOSITIONS ET SUIVI DES OBJECTIFS

Automatisation intelligente offrant des propositions personnalisées et des plans d'action étape par étape. Des outils de suivi intégrés suivent la progression vers les objectifs financiers et fournissent des retours motivants pour fidéliser les utilisateurs.

Réalisations des clients

La plateforme est en cours de développement actif et les avantages attendus incluent :

Engagement utilisateur amélioré

Les premières interactions montrent un fort intérêt des utilisateurs pour l’assistant IA et les outils de planification de scénarios.

Des décisions financières plus intelligentes

Des informations personnalisées et une planification guidée aident les utilisateurs à faire de meilleurs choix financiers.

Collaboration efficace entre conseillers

Les consultants peuvent facilement suivre les progrès des utilisateurs et fournir des conseils opportuns et ciblés.

Fondation de plate-forme évolutive

Conçu pour une croissance à long terme, permettant des fonctionnalités et des intégrations futures en toute simplicité.

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