経済的幸福を再考する:AIが従業員財務の未来をどう形作るか

SmartDevは、オランダの金融サービス(BFSI)スタートアップ企業と提携し、金融教育とウェルビーイングに重点を置いたAI搭載デジタルプラットフォームを開発しました。金融ストレスの軽減と金融リテラシーの向上を目的として設計されたこのプラットフォームは、パーソナライズされたインサイト、ガイド付きの目標設定、シナリオベースのプランニングを通じて、従業員や個人が自身の財務を管理できるよう支援します。多分野にわたるチームとAI強化機能により、SmartDevはユーザー、雇用主、そして金融コンサルタント間のコラボレーションを支援する、堅牢でユーザー中心のポータルを実現しました。
人数

8名のメンバー(BA、SA、フロントエンドおよびバックエンド開発者、AIエンジニア、PM、UX/UI、DevOps)

産業

BFSI

製品とサービス

デジタル金融ウェルビーイングプラットフォーム開発

タイムスケール

6ヶ月

オランダ

事業概要

オランダの金融セクターにおいて、小規模ながらも意欲的なクライアントは、従業員の間で深刻化する経済的ストレスへの対応として、教育的かつインタラクティブなプラットフォームを提供することを目指していました。以前からシステムを導入していましたが、進化するビジョンを支えるために必要なエンゲージメント、パーソナライゼーション、そして拡張性が欠けていました。

AI の経験がまったくなかった彼らは、SmartDev に依頼して、自分たちのアイデアを、ユーザーが金融の幸福の目標を理解するだけでなく、それに基づいて行動するのに役立つ、スマートで応答性の高い知識プラットフォームに変換しました。

課題

  • 既存のAI機能の不足: クライアントには AI テクノロジーの経験がなく、AI 駆動機能をサポートするための基盤インフラストラクチャがありませんでした。

  • プラットフォームの近代化: システムの以前のバージョンは存在していましたが、スケーラビリティに欠けており、AI ツールや最新の UX/UI 標準との統合向けに設計されていませんでした。

  • ユーザーガイダンスとインタラクションのニーズ: クライアントは、プラットフォーム全体でガイダンス、FAQ、状況に応じたサポートを提供してユーザーをサポートする、スマートでインタラクティブなチャットボットを必要としていました。

  • AI強化サービスのビジョン: クライアントは、ユーザーエクスペリエンスを合理化し、付加価値を高めるために、セマンティック検索、提案生成、ファイルの自動タグ付けなどの高度な AI 機能を実装したいと考えていました。

解決策

  • エンドツーエンドのプラットフォーム開発: 使いやすさ、拡張性、AI 対応性を重視し、堅牢な Web ベースの金融ウェルビーイング プラットフォームをゼロから構築しました。

  • AIチャットボットの統合: リアルタイムのサポートを提供し、質問に答え、プラットフォームを通じてユーザーをガイドする会話型 AI アシスタントを設計および統合しました。

  • セマンティック検索および推奨エンジン: AI を活用したセマンティック検索機能を導入し、ユーザーがパーソナライズされた関連性の高い金融コンテンツに効率的にアクセスできるようにしました。

  • 自動タグ付けと提案エンジン: ドキュメントの分類と提案書の作成にインテリジェントな自動化を導入し、社内業務を効率化し、生産性を向上させました。

当社のテクノロジースタック

コア機能

ユーザー財務ダッシュボード

リアルタイムの更新、進捗状況の追跡、個人の目標や行動に合わせた実用的な洞察など、財務状況の包括的なビューをユーザーに提供するパーソナライズされたダッシュボード。

AIチャットボットガイダンス

ダイナミックなQ&A、状況に応じたヘルプ、そして金融教育を通じてユーザーをサポートするインテリジェントアシスタント。プラットフォームの使いやすさを向上させるとともに、継続的な学習と情報に基づいた意思決定を促進します。

ライフシナリオプランニングと視覚化

結婚、住宅購入、退職といった人生の重要なイベントをシミュレーションし、経済的な影響を理解できるインタラクティブなツールです。ビジュアルと予測により、明確かつ自信を持って計画を立てることができます。

提案の作成と目標の追跡

スマートな自動化機能により、パーソナライズされた提案と段階的なアクションプランを提供します。統合されたトラッカーが財務目標の達成状況を監視し、モチベーションを高めるフィードバックを提供してユーザーのエンゲージメントを維持します。

クライアントの実績

このプラットフォームは現在積極的に開発されており、次のようなメリットが期待されています。

ユーザーエンゲージメントの向上

初期のインタラクションでは、AI アシスタントとシナリオ プランニング ツールに対するユーザーの強い関心が示されています。

より賢明な財務上の意思決定

パーソナライズされた洞察とガイド付きプランニングにより、ユーザーはより適切な財務上の選択を行うことができます。

効率的なアドバイザーコラボレーション

コンサルタントはユーザーの進捗状況を簡単に追跡し、タイムリーで的を絞ったアドバイスを提供できます。

スケーラブルなプラットフォーム基盤

長期的な成長を念頭に構築されており、将来の機能や統合も容易に実現できます。

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